Форекс (Forex, от англ. foreign exchange, «обмен иностранной валюты») — крупнейший международный финансовый рынок, где ежедневно совершаются сделки с оборотом в триллионы долларов. На этом рынке есть два типа участников: крупные финансовые организации и обычные люди, частные трейдеры, которые хотят заработать на разнице в стоимости валют.
Эксперт статьи: Проще говоря, это огромный валютный рынок , где люди и организации из разных стран покупают и продают различные валюты.
В отличие от традиционных обменных пунктов, все процессы на форексе происходят исключительно онлайн. При этом трейдер не получает на руки реальную валюту — вместо этого он заключает сделки, основанные на прогнозировании изменений цены.
Для большинства непрофессиональных участников сделки на форексе заканчивается убытками. Около 71% розничных трейдеров на форексе сталкиваются с потерями своих вложений, по данным исследования CompareForexBrokers. Дело в том, что форекс-трейдинг для частных лиц ближе к азартной игре, чем к традиционным инвестициям.
Как устроен рынок форекс Большинство операций на валютном рынке проводят крупные банки и даже центробанки, что делает форекс преимущественно межбанковским рынком.
Финансовые институты, такие как Deutsche Bank, Barclays, Citibank, UBS, и другие ежедневно обрабатывают транзакции на миллиарды долларов. Мелким трейдерам доступны лишь сделки-пари на рост или падение курсов валют, которые проводятся с помощью специализированных компаний — форекс-дилеров.
Через форекс-дилеров невозможно приобрести реальную валюту. Если вам нужны доллары, евро, песо или юани, их можно обменять в банке или на валютной бирже через брокера.
Работа на этом рынке ведётся круглосуточно пять дней в неделю с перерывами на международные праздники. Непрерывность работы обеспечивается за счёт разделения торгов на четыре мировые сессии: - Азиатская сессия, сосредоточенная в Токио, Сингапуре и Гонконге.
- Европейская сессия, где основные финансовые центры — Лондон, Франкфурт, Париж и Цюрих. - Американская сессия, состоящая из Нью-Йорка и Чикаго. - Тихоокеанская сессия, с ключевыми площадками в Сиднее и Веллингтоне.
Например, валютная пара евро/доллар (EUR/USD) наиболее активно торгуется в европейские и американские часы. Согласно данным за 2024 год, самыми популярными валютными парами были : - EUR/USD — евро/доллар США; - USD/JPY — доллар США/японская йена; - GBP/USD — британский фунт/доллар США; - AUD/USD — австралийский доллар/доллар США; - USD/CAD — доллар США/канадский доллар; - USD/CHF — доллар США/швейцарский франк.
Каждая валютная пара отражает текущий обменный курс между двумя валютами.
Первая валюта в паре называется базовой, а вторая — котируемой. Базовая валюта — это та, которую мы хотим обменять. Она всегда принимается за единицу. Котировка показывает, сколько единиц котируемой валюты нужно, чтобы купить одну единицу базовой валюты.
Например, если курс EUR/USD составляет 1,2, это означает, что 1 евро можно получить за 1,2 доллара США. Рост курса указывает на повышение базовой валюты в цене относительно котируемой, а падение, наоборот, свидетельствует о её снижении.
Как торговать на форексе Смысл торговли на форексе в том, чтобы угадать, будет ли одна валюта дорожать или дешеветь по сравнению с другой. Те, кто зарабатывают на росте цены, называются «быками», а те, кто выигрывают на падении, — «медведями».
Например, трейдер указывает форекс-дилеру, что предполагает рост или падение определённой валютной пары, заключая таким образом своего рода пари.
Если прогноз трейдера оказывается верным и он закрывает сделку, дилер выплачивает прибыль ему на депозит. В противном случае сумма убытка при закрытии сделки списывается с этого же депозита в пользу дилера. Например, вы предположили, что доллар к рублю укрепится.
Если ваш прогноз оправдается, и доллар подорожает на 4%, вы заработаете пропорциональную сумму. Но, если курс снизится, вы понесёте убытки. Особенность форекса — использование кредитного плеча.
Эта функция позволяет трейдеру использовать больше средств для торговли, чем у него есть на счёте. Например, если у вас всего 4 850 рублей, плечо 1:20 позволяет вам торговать на сумму, превышающую ваш депозит в 20 раз, то есть вы сможете оперировать суммой в 97 000 рублей.
Такой инструмент увеличивает как потенциальную прибыль, так и риски, так что неоправданные прогнозы могут привести к полной потере вложенных средств. Если средств на вашем счёте окажется недостаточно для покрытия убытков, форекс-дилер не позволит вам потерять больше, чем у вас есть на депозите, и закроет вашу позицию принудительно, чтобы избежать дальнейших потерь.
Как начать торговать на форексе: Выбрать форекс-дилера.
По данным ЦБ на март 2025 года, в России всего четыре официальных форекс-дилера: «Альфа-форекс» , «ВТБ форекс» (временно приостановил работу), «Финам форекс» и «БКС-форекс» . Установить торговый терминал. Убедитесь, что программное обеспечение дилера доступно для компьютера, смартфона или планшета.
Пройти тестирование. Для всех новых клиентов, которые не имеют статуса квалифицированного инвестора , обязательно прохождение бесплатного теста. Он состоит из 10 вопросов , за которые можно получить в сумме 15 баллов.
Для допуска к торгам потребуется набрать минимум 13. Если не справитесь с первого раза, пересдачу можно проходить неограниченное число раз. Тестирование можно пройти онлайн, в мобильном приложении или офисе дилера.
В случае перехода к другому дилеру тест придётся сдавать повторно. Потренироваться на демосчёте. Это позволит познакомиться с интерфейсом платформы и протестировать стратегии без риска потерять средства.
Даже опытные трейдеры используют демосчета для проверки новых методов или настройки торговых алгоритмов. Помните: стратегии, успешно применённые на демосчёте, могут не дать таких же результатов в реальной торговле.
«Только начав торговать на свои деньги, вы сможете понять, что такое риск и как контролировать свои эмоции по этому поводу», — комментируют использование демосчёта в «БКС Форекс» . Открыть реальный торговый счёт. Минимальная сумма депозита зависит от условий конкретного дилера, но рекомендуется начинать с той суммы, потеря которой не станет критичной для вашего бюджета.
Риски и подводные камни Форекс представляет собой весьма динамичный и волатильный рынок. Даже профессионалам не удаётся верно прогнозировать изменения курсов валют, так что ошибки неизбежны.
Если вы решили попробовать свои силы на этом рынке, важно соблюдать несколько основных правил: - Не используйте высокое кредитное плечо, особенно если вы только начинаете разбираться в основах трейдинга.
- Контролируйте размер своего депозита, вкладывая ровно столько, сколько вы готовы рискнуть потерять. - Настраивайте стоп-лосс — это функция, которая позволяет автоматически закрывать сделку, когда убытки достигнут установленного вами лимита и таким образом заранее зафиксировать максимально допустимый для вас уровень убытка по сделке.
Такой инструмент помогает управлять рисками полного обнуления депозита.
При этом необходимо помнить, что рынок Forex привлекает множество недобросовестных участников. Например, московская организация STForex, по оценке правоохранительных органов, нанесла ущерб своим клиентам на сумму свыше миллиарда рублей.
Банк России активно противодействует нелегальным форекс-дилерам и сомнительным трейдерам, отмечая, что почти половина таких компаний ведёт свою деятельность исключительно в интернете , зачастую не располагая физическими офисами.
Важно понимать, что средства, размещённые на торговом счёте даже у четырёх лицензированных форекс-дилеров, не находятся под защитой государства. Если лицензированный дилер нарушает ваши права — например, задерживает выполнение поручений, не возвращает депозит по запросу или совершает другие действия, противоречащие правилам, — следует обратиться в Банк России .
Если же договор был заключён с компанией, которая не имеет лицензии регулятора, и вы столкнулись с нарушением своих прав, необходимо обращаться в правоохранительные органы.
Перед этим важно собрать все подтверждающие документы: копию договора, чеки на перевод денег, выписки и сделать скриншоты с сайта компании для предоставления доказательной базы.
Как государство регулирует этот рынок В России форекс появился в 1990-х годах, когда многие начали пробовать зарабатывать на изменении курсов валют. В те годы деятельность большинства форекс-дилеров носила полулегальный характер.
В 2016 году в закон «О рынке ценных бумаг» добавили отдельную статью о работе форекс-дилеров. Это нововведение сделало торговлю валютами в России законной и контролируемой. Форекс-дилеры с лицензией от Банка России теперь обязаны строго соблюдать установленные Банком России требования.
Требования к форекс-дилерам Обязательная лицензия Банка России . Она гарантирует, что форекс-дилер соответствует российскому законодательству и может предоставлять свои услуги легально.
Ограничение вида деятельности. Форекс-дилеры могут заниматься исключительно своей профильной деятельностью, то есть совершением операций на валютном рынке от имени клиентов. Дополнительные услуги, такие как продажа страховок или банковских продуктов, — под запретом.
Собственный капитал. Чтобы получить лицензию, форекс-дилер должен иметь уставной капитал не менее 100 млн рублей. Это требование защищает клиентов от возможной несостоятельности компании.
Увеличение капитала при росте сумм на клиентских счетах. Если средства клиентов на счетах компании превышают 150 млн рублей, форекс-дилер обязан увеличить свои активы на 5% от суммы сверх этого лимита.
Кроме того, компании, получившие лицензию, подчиняются требованиям саморегулируемой организации (СРО) «Ассоциация форекс-дилеров» , которая также выступает гарантом соблюдения профессиональных стандартов работы в отрасли. В сентябре 2024 года ужесточились требования со стороны регулятора в отношении кредитного плеча.
Для неквалифицированных инвесторов лимит плеча не может превышать 1:40, а с 1 января 2027 года снизится до 1:30. Альтернативы форексу Через форекс-дилера нельзя приобрести валюту.
Зато это можно сделать иными способами, в том числе в качестве инвестиции. Покупка валюты в банке. Самый простой и привычный способ получения иностранной валюты. Вы можете приобрести валюту в отделении банка или через онлайн-банк и ждать роста курса для её продажи.
Но нужно понимать, что у этого способа есть минус — большие спреды (разница между стоимостью покупки и продажи). Спред может достигать десяти рублей, поэтому купить и сразу продать с выгодой не получится.
Покупка валюты на Мосбирже. До 2024 года этот способ проведения валютных операций считался одним из самых выгодных — благодаря минимальному спреду между курсами покупки и продажи. Но летом 2024 года США наложили на Мосбиржу санкции, из-за чего торги долларом и евро ей пришлось прекратить.
При этом операции с китайскими юанями и другими валютами продолжаются. Факт С дохода на форексе нужно платить НДФЛ. Форекс-дилер сам удерживает налог из остатка рублевых денежных средств клиента на соответствующих счетах и перечисляет его в бюджет.
Налогом облагается только чистая прибыль, полученная от торговли. Если сумма выведенных средств равна или меньше суммы внесённых средств, то фактически прибыли нет и, соответственно, НДФЛ платить не нужно.
Эта статья — одна из тысяч в «Энциклопедии "Секрета фирмы"». В этом проекте мы простыми словами рассказываем о сложных терминах и явлениях.
Посмотрите другие статьи «Энциклопедии» , чтобы лучше понимать мир, в котором мы живём.
Рубрика: Бизнес и Промышленность. Читать весь текст на secretmag.ru.